散户投资者的主导地位,加速数字化——2021 年财富科技

WealthTech 是幸运的行业之一,能够很好地摆脱 Covid-19 大流行的影响。由于封锁迫使人们上网,成为一个技术部门是一个完美的场景。无论是希望利用 Robinhood 等数字投资应用程序投资股票的人们,还是寻求软件将其产品数字化的传统财富管理公司,WealthTech 公司都在寻找机会。

这种对数字服务的需求并没有停止,并且一直持续到 2021 年。全球财富科技行业今年的融资水平创下历史新高也就不足为奇了。仅在 2020 年前三个季度,就已在 466 笔交易中部署了巨额 209 亿美元。这比 2020 年全年筹集的资金增加了一倍多,其中通过 434 笔交易投资了 92 亿美元。

转向数字服务并不是什么新鲜事,但大流行极大地加速了这种转变。财务分析 API 开发人员 Kidbrooke 的首席执行官 Fredrik Daveus 说:“我们一直在努力并希望实现这一点,但当它发生时,它的发展速度比我们想象的要快。行业思想领袖/小组成员在活动等中开始广泛认识到跨渠道提供一致的财务指导和建议的必要性。”

财富科技行业今年显然蓬勃发展,但 Currencycloud 业务发展主管 Alex Barr 认为,今年最大的赢家是散户投资者。这些应用程序的受欢迎程度激增,并且没有迹象表明这种情况会很快放缓。

Robinhood 是零售交易领域的大腕之一,而 2021 年的情况好坏参半。该公司负责今年最大的两轮融资,总共筹集了 34 亿美元。该公司还在8 月举行了首次公开募股,首日以 320 亿美元的估值收盘,成为 2021 年最大的首次公开募股之一。然而,首次公开募股时其股价下跌了 8.4%,这是 51 家筹集类似 IPO 金额的公司中跌幅最大的。这家 WealthTech 公司在 GameStop 事件中也有一个艰难的开局,当时它暂时阻止人们购买 GameStop 等公司的股票,并招致了消费者的愤怒。

Robinhood 只是众多零售投资平台之一,这些平台因其个性化财富管理的能力而在零售商中越来越受欢迎。但 2021 年出现了一种特定类型的投资服务,即针对 ESG 的投资服务。Barr 说:“我们看到越来越多的 WealthTech 初创公司承担着更注重影响力投资的使命。我相信对此有巨大的需求,尤其是在千禧一代和 Z 世代投资者中。除了产生回报外,消费者还重视他们的投资所产生的影响。”

Barr 一直感兴趣的是 Tulipshare。该公司最近完成了 1080 万美元的融资,将自己定位为一个激进的投资平台,利用股东权利对世界上一些最大的公司进行变革。例如,它开展了让可口可乐转向 100% 回收瓶并让苹果改变其维修服务协议的活动。Tulipshare 通过让客户购买违规公司的股票来实现这一目标,一旦他们拥有足够的股东权力,他们就会发起股东提案。有少数类似的 WealthTech 公司进入市场,其服务专注于这些特定的用户群体。

无论是关注 ESG 的投资者还是普通散户投资者,市场上都存在大量竞争。Barr 补充说:“这些新进入者以出色的用户体验和/或现有企业不提供的额外功能进入市场。我预计新经纪商领域的市场份额将面临一场激烈的争夺。”

然而,Barr 今年注意到的最令人惊讶的趋势之一是 WealthTech 公司通过众筹活动取得了成功。“今年我们在 Crowdcube 上看到了有史以来最快的融资,Freetrade 在不到六个小时的时间内融资超过 800 万英镑。然后是 Plum、Emma、Clim8 和 CIRCA5000 在短时间内筹集了大量资金。此外,这被用作一种出色的广告工具,以吸引许多用户加入平台,即使他们没有在众筹中投入资金。”

但在 2021 年表现良好的不仅仅是零售投资应用程序。为银行、金融科技公司和经纪人提供国际支付解决方案和基础设施的 Currencycloud 是 2021 年表现强劲的公司之一。它的一些显着成就今年包括吸引 150 名新客户,将其团队扩大到近 450 人,并扩展到亚太地区,包括在新加坡设立办事处。

Barr 说:“这是发生巨大变化的一年,但我们仍然与客户和更广泛的行业保持密切联系:他们继续告诉我们他们对我们的专业知识和我们为他们的业务提供的价值有多么重视,同样,我们也不断受到启发他们的创新和想法。” 该公司将继续重视财富科技领域,并在成为全球所有财富科技公司的首选合作伙伴方面取得了长足的进步。

同样,Kidbrooke 在 2021 年也度过了美好的一年,建立了多个合作伙伴关系并利用了新的机会。Daveus 说:“与新的合作伙伴一起取得了巨大的发展,我们真正开始看到生态系统方法的力量。此外,许多客户和潜在客户确认我们的纯 API 策略受到赞赏。企业机构有许多渠道和业务线,因此需要我们分析的系统很多。这就是为什么他们更喜欢纯粹的 API,而不必拥有和维护另一个系统。”


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